En 2021 quedó claro que la industria de la criptomoneda las criptodivisas son monedas digitales que utilizan tecnologías criptográficas para asegurar su funcionamiento. no podrá evitar la regulación. Hasta cierto punto, las autoridades supervisoras de casi todos los países líderes han prestado atención al mercado un área o escenario, en línea o fuera de línea, en el que se realizan tratos comerciales. en desarrollo.
El estatus legal de las criptodivisas varía significativamente en las distintas jurisdicciones. Mientras que ciertos estados libran feroces guerras con las criptodivisas y endurecen su regulación, hay países con el enfoque opuesto que apoyan el desarrollo de proyectos de blockchain. Así, en algunos países, las operaciones con criptodivisas están oficialmente permitidas. Suelen ser tratadas como una mercancía o un activo de inversión, y a efectos fiscales están sujetas a la legislación correspondiente.
A continuación consideraremos los países más favorables para registrar y dirigir un negocio de criptomonedas.
Lituania
Lituania cuenta una cuenta es esencialmente un cuyo propósito es el seguimiento de las actividades financieras de un activo específico / con un entorno legal bastante amigable y totalmente regulado la regulación es cuando algo está controlado por un conjunto específico de normas. para la creación de empresas de tecnología financiera, compañías que ofrecen servicios de intercambio de criptodivisas y criptocarteras.
El Banco Central ofrece un amplio apoyo en el desarrollo de tecnologías financieras y servicios no bancarios para realizar pagos. Además, Lituania es conocida por su apoyo a las startups de criptomonedas y contribuye a su desarrollo de todas las maneras posibles. En este sentido, se ha simplificado el procedimiento de obtención de licencias de criptodivisas.
Si hablamos de los requisitos básicos para el licenciatario, cabe destacar lo siguiente:
- development of AML anti-money-laundering laws, regulations, and procedures that aim to end the unlawful income practices. policies and rules and their application in the course of activity;
- El KYC ‘Know Your Client’. A procedure when a trading platform or exchange would require you to confirm your identity in order for you to use them. de cada cliente debe llevarse a cabo sin falta, incluyendo la obtención de datos sobre el origen de los fondos del cliente;
- teniendo su recurso web;
- la empresa debe obtener el permiso de la unidad de inteligencia financiera.
La licencia para el intercambio de criptomonedas en Lituania implica que todas las operaciones realizadas por la empresa y la documentación la documentación es una parte de la economía de fichas que almacena todos los detalles de un activo en la cadena de bloques. pertinente se llevan a cabo bajo las instrucciones de las autoridades reguladoras.
El Salvador
En junio de este año apareció el primer país del mundo en adoptar el Bitcoin la mayor y más popular criptomoneda del mundo. Es una moneda digital descentralizada que permite a los usuarios realizar transacciones peer-to-peer sin confianza. como moneda la moneda es un medio de intercambio que define el valor. estatal: El Salvador. Ahora los clientes de diferentes países pueden llevar a cabo sus negocios, comprar bienes y servicios, invertir investing is when you put money in a financial scheme with the intent of making a gain. en bitcoins, así como comerciar y beneficiarse legalmente de las criptodivisas. En este sentido, una licencia de criptodivisas en El Salvador es una excelente opción contrato que da al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo o instrumento subyacente a un precio de ejercicio determinado. para un inversor.
Son muchas las ventajas que ofrece El Salvador para registrar una empresa de criptomonedas:
- Una economía en rápido desarrollo.
- Pequeños impuestos.
- Democracia financiera. La transición a la moneda digital las tecnologías digitales son esas herramientas electrónicas que tienen la capacidad de generar, almacenar o incluso procesar datos. ha hecho que el acceso a las transacciones electrónicas sea democrático.
- Existe la posibilidad de cooperar directamente con inversores extranjeros. Entre las posibles inversiones que puede atraer una empresa registrada en El Salvador están las aportaciones de los creadores de conocidas plataformas de pago y los mineros contribuyentes a una cadena de bloques que participan en el proceso de minería. Pueden ser mineros profesionales u organizaciones con operaciones a gran escala, o aficionados que montan equipos de minería en casa o en la oficina. de Bitcoin.
La jurisdicción de El Salvador permite a los inversores extranjeros realizar negocios libremente, obtener legalmente beneficios en criptodivisas y gastarlos.
Estonia
En los últimos años, Estonia ha sido reconocida repetidamente como uno de los mejores países para hacer negocios en el ámbito de la blockchain un sistema de libro mayor distribuido. Una secuencia de bloques, o unidades de información digital, almacenados consecutivamente en una base de datos pública. La base de las criptomonedas. y las criptodivisas.
Si tiene licencia, una empresa de Estonia puede prestar la siguiente lista de servicios:
- monederos electrónicos;
- intercambios de criptodivisas;
- sistema de pago con criptomonedas;
- cajero automático criptográfico.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que desde el 1 de febrero de 2022 está prevista la entrada en vigor en Estonia de una Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo actualizada, que a su vez establece requisitos más estrictos para la concesión de licencias. Así, según el proyecto de ley
- Se ampliará la definición de «servicio de moneda virtual».
- El capital el capital se define comúnmente como la gran suma de dinero que se utiliza para invertir. autorizado, las licencias y las tasas de explotación están aumentando.
- Para obtener una licencia financiera, el solicitante deberá presentar una lista más amplia de documentos e información adicional.
- Se impondrán requisitos más estrictos a los miembros del consejo de administración, en particular, sobre su experiencia y participación limitada en otras empresas.
- Se ampliará la lista de motivos de denegación de licencia y de anulación de la misma.
- Los proveedores tendrán que recopilar datos sobre el remitente y el receptor de los fondos y compartirlos con todas las partes de la transacción cuando se complete el intercambio o la transferencia de criptomonedas.
Gran Bretaña
En el Reino Unido, un procedimiento bastante popular es la obtención de una licencia para criptodivisas por parte de todo aquel que quiera prestar servicios relacionados con los criptoactivos en el país.
Para entrar en el mercado local, las bolsas de criptomonedas y los proveedores de servicios de carteras de criptomonedas deben obtener una licencia para criptomonedas en el Reino Unido de la Autoridad de Supervisión Financiera (FCA), que controla el trabajo de las empresas en la criptosfera.
El organismo regulador mantiene bajo control a todas las partes implicadas en la adquisición y venta de criptomonedas mediante el procedimiento «Conozca a su cliente» (KYC). Además, los procedimientos de Diligencia Debida (CDD) se utilizan para identificar los riesgos y proporcionar medidas para eliminar los riesgos identificados. Estas medidas están destinadas a contrarrestar el blanqueo de dinero y la financiación de manipulaciones ilegales en el negocio de la criptodivisa. Una licencia de criptomoneda en el Reino Unido hace posible proporcionar varias funciones de la empresa correctamente.
Canadá
Según el último cambio en la legislación canadiense, las plataformas de criptomonedas locales y extranjeras y las empresas que utilizan criptoactivos en sus actividades se clasifican como negocios de servicios monetarios (MSB), que deben cumplir con todas las obligaciones, incluida la implementación de un programa de cumplimiento completo y el registro en el Centro de Análisis e Informes de Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC).
Al crear una empresa en Canadá, es necesario registrarse en FINTRAC para realizar operaciones con criptomonedas en el caso de los siguientes tipos de actividades:
- La minería de criptodivisas, permite a los inversores recibir criptodivisas comunes y luego comerciar con ellas.
- Actividad comercial – Las criptodivisas pueden comercializarse como productos básicos según las leyes canadienses.
- Actividades de servicios de pago – Los inversores pueden crear una empresa que ofrezca servicios de pago de criptomonedas en Canadá.
- Cajeros automáticos de criptomonedas: la instalación de cajeros automáticos que cambian dinero por criptomonedas también está permitida en Canadá.
- Las plataformas de intercambio de criptodivisas pueden establecerse con arreglo a la legislación canadiense.
Así como cualquier actividad en el ámbito de los servicios financieros, incluidos los que se prestan a los residentes de Canadá desde el extranjero, obliga a la entidad comercial a registrarse en FINTRAC (obtener una licencia), independientemente de la provincia.
La obtención de licencias de criptografía campo de estudio y práctica para asegurar la información, impidiendo que terceros lean información a la que no tienen acceso. en jurisdicciones offshore también está ganando popularidad. Los EAU, Labuan, las Islas Caimán, Filipinas, Mauricio y Vanuatu han dado pasos importantes en esta dirección. En 2022, se espera que muchos otros países se unan oficialmente a la comunidad de criptomonedas. La adopción de una legislación que regule las actividades relacionadas con las criptodivisas permite a los Estados controlar al máximo la circulación de las mismas, para contrarrestar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como crear un entorno seguro para la inversión de fondos.
Al obtener un estatus de licencia, las criptobolsas y otros proveedores de servicios ganan más confianza de los usuarios. También es positivo que, si hay reglas de juego oficiales, las clásicas instituciones de inversión y de pago reguladas podrán unirse a la comunidad de cripto, que antes no podían hacerlo debido a las barreras regulatorias.
